课程简介

本模块揭开保险作为战略工具的黑箱。这里讨论的并非传统保单，而是为身后流动性、税务递延与高层级法律保护而设计的架构：关键人物保险（key man）、私募人寿保险（PPLI）、艺术品保险、网络安全保险与再保险悉数登场。

课程涵盖三大板块。货币性资产保险：作为财富规划、税务递延与投资载体的人寿保单，包括私募人寿保险（Private Placement Life Insurance）。实物资产保险：游艇、私人航空、收藏级汽车、珠宝、艺术品，以及面向家族企业的综合风险保单。以及保险与财富战略的整合：个人与家族风险矩阵、离岸自保公司（captives）、国际再保险，以及正在重塑高净值人士保险市场的各项趋势。

Alejandro Legorreta——AIR首席执行官，拥有逾23年保险行业经验，管理估值超过30亿美元的风险组合——将主讲三场Virtual Live课程，并以针对不同情景（身故、失能、诉讼与灾难）的综合规划案例收尾。

总体目标

了解高净值个人与家族用以保护并优化其财富的高阶保险策略。课程结束后，学员将理解如何将精密的保险解决方案整合进财务规划：从用于遗产规划（estate planning）与税务效率的人寿保险，到奢侈品资产承保以及个人与企业风险管理策略。

学习目标

01将精密的保险解决方案整合进财富财务规划
02运用人寿保险进行遗产规划：为继承人提供流动性、覆盖遗产税并实现税务效率
03将保单架构为具税务优势的投资载体，包括私募人寿保险（Private Placement Life Insurance, PPLI）
04以关键人物（Key Person）人寿保险与综合风险保单保护家族企业
05为奢侈品资产投保：游艇、私人航空、收藏级汽车、珠宝与艺术品
06构建个人与家族风险矩阵，以厘定保额与承保类型
07评估自保保险公司（captives）与国际再保险在特殊承保需求中的应用
08识别面向高净值人士（HNWIs）的保险趋势：个人网络安全保险、参数化保险及动态估值艺术品保险

为何选择本课程

由Alejandro Legorreta主讲，AIR创始人兼首席执行官，拥有逾23年保险行业经验
授课师资管理估值逾30亿美元的风险组合，服务近6,500名被保险人
PPLI、关键人物保险、自保公司与再保险：私人银行体系之外鲜有人讲授的架构
财富保险的360度全景视角：货币性资产、实物资产与民事责任
奢侈品资产承保：游艇、私人航空、收藏级汽车、高价值马匹、珠宝与艺术品
个人与家族风险矩阵：依据客户画像厘定保额
面向HNWIs的趋势：个人网络安全保险、参数化保险与动态估值艺术品保险
针对身故、失能、诉讼与灾难情景的综合规划案例研究
三场Virtual Live课程，晚7:00至9:00，与高管日程完全兼容
Private Wealth Management Executive Program的组成模块，亦可独立修读

课程大纲 — 核心要点

具储蓄成分的人寿保险与财富规划：遗产税与继承人流动性
具储蓄成分的人寿保险与税务递延：在保单内架构投资
保单作为投资载体：私募人寿保险（Private Placement Life Insurance, PPLI）
关键人物（Key Person）人寿保险：防范合伙人或关键人员身故风险
高端医疗保险：应对重大疾病的优质健康保障
个人奢侈品资产保险：游艇、私人飞机、收藏级汽车、珠宝与艺术品
企业保险：综合风险保单、工业资产与营业中断
个人与职业民事责任：防范危及财富的诉讼
个人与家族风险矩阵：依据客户画像确定保额与险种
家族企业自保公司：高效自我承保的离岸架构
再保险与国际市场：应对特殊承保需求
面向HNWIs的保险趋势：个人网络安全保险、动态估值艺术品保险与参数化保险
案例研究：人寿、健康与财产保险的组合运用，守护家族传承

师资团队

Alejandro Legorreta — CEO, AIR