课程简介
课程本身即如此警示：这门课或许是全部课程中最为关键的一门。因为如果不将地缘政治风险视为生存级威胁，无论您如何优化、分散或架构投资组合，都无济于事。这里讨论的不是地理，而是足以改变一切的事件：资产征收、资产冻结、极端税制变动、战争、民粹动荡，或以改革为名的极权主义。
在两场线下课程中，Carlos Ramírez——Integralia合伙人、CONSAR（墨西哥退休储蓄体系委员会）前主席、曾任Eurasia Group墨西哥政治风险顾问——将完整绘制财富风险图谱：宏观经济、人口结构、流动性、公共卫生与地缘政治。辅以留下深刻教训的案例：委内瑞拉、乌克兰、阿根廷、海湾战争、9/11、克里米亚被吞并，以及2008年与2020年3月的市场冻结。
课程目标务实：学会解读信号、加固架构，并在“不可想象之事”面前构筑坚实的财富防线——从黄金、瑞士法郎等避险资产，到OPIC/MIGA的政治风险保险。
总体目标
识别并评估可能影响大额财富的主要全球风险——地缘政治、宏观经济与人口结构——并将其分析纳入财务规划。课程结束时，学员将理解战争、贸易摩擦、剧烈政治变动或公共卫生危机如何冲击市场与经济，并能够在组合层面设计缓释策略——分散化、对冲、保险与应急预案——以在不利情景下守护财富。
学习目标
- 01区分系统性风险与特质性风险，并识别全球投资组合中政治、经济与社会风险之间的相互关联。
- 02评估通胀、滞胀与利率风险如何侵蚀财富，并预判非常规货币政策逆转的风险。
- 03将人口结构风险——长寿风险与意外死亡——纳入退休基金、保险与财富架构。
- 04管理危机情景下的组合流动性：流动性缓冲、预先批准的信贷额度，以及流动与非流动资产的平衡。
- 05分析全球公共卫生事件的财务影响及长期照护规划。
- 06基于历史案例研究，解读石油、黄金与股票市场对地缘政治事件的反应。
- 07评估家族持有投资所在司法辖区的国家风险，运用政治风险指数与评级机构分析。
- 08设计地缘政治对冲方案：从避险资产到OPIC/MIGA的政治风险保险。
为何选择本课程
- 课程本身即被项目定义为整个Private Wealth Management Executive Program中“或许最为关键”的一门。
- 授课人Carlos Ramírez，Integralia合伙人兼联席主管，CONSAR前主席，曾任Eurasia Group（华盛顿特区）墨西哥政治风险顾问。
- 师资学养出众：ITAM经济学学位、UNAM政治学学位，并拥有伦敦政治经济学院 (London School of Economics) 与哥伦比亚大学硕士学位。
- 课堂案例剖析：委内瑞拉、乌克兰、阿根廷、海湾战争、9/11与克里米亚被吞并。
- 一张图谱整合全局视野：宏观经济、人口结构、流动性、公共卫生与地缘政治风险。
- 具体可用的对冲工具：黄金、瑞士法郎等避险资产，以及OPIC/MIGA的政治风险保险。
- 线下密集形式：2场课程（4小时），2026年9月28日及29日，晚7:00至9:00。
- 一流授课场地：位于Polanco的Club de Industriales与位于Huixquilucan的IADA Anáhuac。
- Private Wealth Management Executive Program第十六模块，可作为独立课程修读。
- 由Private Wealth Management Institute与IADA（Instituto de Alta Dirección, Anáhuac Business School）联盟提供学术背书。
课程大纲 — 核心要点
- 投资组合整体风险：系统性风险与特质性风险之辨
- 政治、经济与社会风险之间的相互关联
- 宏观经济风险：通胀、滞胀与利率风险
- 非常规货币政策（量化宽松 (QE)、负利率）及其逆转风险
- 人口结构风险：长寿、死亡率及其对退休与保险的影响
- 流动性风险：2008年与2020年3月的教训
- 流动性管理：缓冲资金、预先批准的信贷额度与流动/非流动资产配比
- 公共卫生风险：全球疫情的财务影响
- 地缘政治风险：武装冲突、恐怖主义、政权更迭与地区紧张局势
- 市场冲击：海湾战争、9/11、克里米亚与乌克兰事件中的石油、黄金与股市表现
- 国家风险：政治风险指数与评级机构分析
- 地缘政治对冲工具：避险资产与OPIC/MIGA政治风险保险
师资团队
Carlos Ramírez