课程简介

在全球化的财富环境中，理解并防范金融犯罪，与实现财富增长同等重要。本课程剖析洗钱、逃税及其他不当行为如何威胁私人银行、家族办公室与顾问机构，并提供与之抗衡的工具。

课程系统梳理国际监管与合规框架：从金融行动特别工作组 (GAFI/FATF) 的40项建议，到FATCA、CRS、《美国爱国者法案》(USA Patriot Act)、欧盟反洗钱指令 (AMLD) 以及墨西哥金融情报局 (UIF)。深入研究有效反洗钱 (AML) 体系的架构——了解你的客户 (KYC)、强化尽职调查、交易监测与可疑交易报告——以及离岸架构的双重属性：受益人如实申报时合法合规，刻意隐匿时则沦为藏匿资产的工具。

课程以一场基于真实情境的实务案例工作坊收尾：巴拿马文件 (Panama Papers)、HSBC México、Danske Bank，以及BNP Paribas的创纪录罚单。结业时，学员将建立起扎实的判断力，能够区分合法的财务规划与洗钱安排，并同时守护客户与机构的声誉。

总体目标

建立扎实的判断力，以识别、防范并管理威胁财富管理的金融犯罪——从洗钱到恐怖融资、欺诈、腐败与规避制裁——掌握全球监管与合规框架 (AML/CFT) 及私人银行的最佳实践，确保客户的财富永不卷入国际丑闻。

学习目标

01识别影响财富管理的主要金融犯罪类型：洗钱、恐怖融资、欺诈、规避制裁与腐败。
02理解洗钱的完整周期：处置 (placement)、离析 (layering) 与融合 (integration)。
03掌握全球AML/CFT监管框架：GAFI/FATF的40项建议、FATCA、CRS、《美国爱国者法案》、欧盟AMLD指令与墨西哥UIF。
04解析避税天堂与离岸架构的运作机制：BVI、开曼、瑞士或特拉华等司法辖区的信托 (trust)、空壳公司 (shell companies) 与信托安排。
05区分合法的税务与财富优化策略与非法的资金藏匿安排。
06运用私人银行合规最佳实践：KYC/KYT/KYB、风险与PEPs分级、异常交易监测与可疑交易报告。
07将职业操守与合规文化视为保护客户及机构声誉的资产。

为何选择本课程

一流师资：Sandro García-Rojas，曾任墨西哥金融体系监管机构CNBV的监管官员，并曾代表墨西哥出席联合国、GAFI/FATF、OECD与欧洲委员会。
Alejandro Santoyo，Ritch Mueller合伙人，执业逾30年，荣获Legal 500 Awards 2023年度税务律师，并获Chambers Global与Chambers Latam第一档评级。
七大板块的课程大纲，完整覆盖金融犯罪的全周期：从威胁全景到国际制裁。
课堂真实案例：巴拿马文件、HSBC墨西哥子公司、Danske Bank，以及BNP Paribas高达89亿美元的创纪录罚单。
结业实务案例工作坊：学员分组剖析基于真实事件的复杂情境，并提出合乎职业操守与法律的决策方案。
线上直播 (Virtual Live) 形式，4场课程（8小时），墨西哥城时间晚7:00至9:00，与高管日程兼容。
开课日期已定：2026年9月21日、22日、23日及24日。
Private Wealth Management Executive Program第十五模块，可作为独立课程修读。
监管覆盖全面：GAFI/FATF、FATCA、CRS、《银行保密法》(Bank Secrecy Act)、《美国爱国者法案》、欧盟AMLD、OFAC与墨西哥UIF。
由Private Wealth Management Institute与IADA（Instituto de Alta Dirección, Anáhuac Business School）联盟提供学术背书。

课程大纲 — 核心要点

财富管理领域的金融犯罪全景
洗钱周期：处置、离析与融合
腐败、公司欺诈、身份冒用与金融网络犯罪
全球监管与监督：GAFI/FATF、CNBV、SEC、FINRA、FinCEN与FCA
标志性法律：《银行保密法》、《美国爱国者法案》、欧盟反洗钱指令与OFAC
国际合作：金融信息自动交换（OECD的CRS标准）
罚款与刑事追责的威慑作用：BNP Paribas案
私人银行与家族办公室有效AML/合规体系的架构
KYC政策与面向高风险客户的强化尽职调查
账户与交易监测：预警指标及向UIF报告的义务
避税天堂、离岸架构与洗钱
全球案例研究：巴拿马文件 (Panama Papers)
政治公众人物 (PEPs) 与腐败风险
国际制裁与规避管制：Danske Bank案的教训
声誉风险：一名受制裁客户即可令机构被逐出全球金融体系
贯穿职业操守决策始终的实务案例工作坊

师资团队

Sandro García-Rojas · Alejandro Santoyo