课程简介

财富管理正在被技术重新定义。财富科技 (WealthTech) 是金融科技中专注于借助先进平台、自动化与人工智能管理大额财富的细分领域。本模块完整呈现这一生态系统：将银行账户、投资、房产与艺术品整合为单一视图的数据聚合平台；智能投顾 (robo-advisors)；具备实时情景模拟的协作式财务规划；以及面向加密货币等资产的数字托管。课程同时回应新一代高净值客户的诉求：透明、精细化的权限管控，以及随时直接获取自身信息的能力。

课程在设计上即以实操为本。其中包括Masttro平台的现场演示：学员将看到客户的全部资产与负债如何整合到一个交互式仪表盘中——通过API与全球600多家托管机构实现多托管聚合、基于AI的智能文档信息提取、非流动性资产追踪（资本催缴 (capital calls)、收益分配瀑布 (waterfalls)、内部收益率 (IRR) 与回报倍数）、税批次会计 (tax-lot accounting)、配合实时汇率的多币种管理，以及Bloomberg与FactSet市场数据的接入。

授课人为Domingo Viesca，Masttro联合创始人兼创新总裁。Masttro是一家业务遍及30多个国家的全球财富科技公司，也是将金融科技应用于家族办公室领域的先行者之一。课程最后聚焦决策与落地的关键：网络安全与合规、与客户现有生态系统的API集成、本地化采用策略，以及技术投资回报的衡量。

总体目标

使学员能够识别财富科技解决方案的主要类别——投资组合整合与报告、财务规划与自动化投资——理解数字化与人工智能如何重新定义私人财富管理 (Private Wealth Management) 的最佳实践，掌握依据私人银行、家族办公室或独立顾问的不同需求遴选并实施技术平台的标准，并了解本地区相关的合规与网络安全考量，在技术与人性化服务之间保持恰当平衡。

学习目标

01识别财富科技解决方案的主要类别，并评估其在个性化、透明度与效率方面的价值。
02理解数字化与AI如何重新定义私人财富管理：从规模化的个性化顾问服务到基于实时数据的决策。
03掌握依据私人银行、家族办公室或独立顾问的需求遴选平台的标准。
04评估平台的关键能力：通过API实现的多托管聚合、非流动性资产支持、税批次会计与多币种管理。
05规划技术实施方案，规避安全风险以及团队或客户层面的采用断层。
06了解本地区的合规与网络安全要求：敏感数据保护、单点登录 (SSO) 与加密。
07在服务高净值客户时，保持技术与人性化服务之间的平衡。

为何选择本课程

授课人Domingo Viesca，Masttro联合创始人兼创新总裁，家族办公室财富科技领域的先行者。
Masttro业务遍及30多个国家，通过API对接全球600多家托管机构。
包含平台现场演示：客户的全部资产与负债整合于单一交互式仪表盘。
线下密集形式：3场课程，墨西哥城时间晚7:00至9:00。
高端授课场地：位于Polanco的Club de Industriales与IADA Anáhuac。
全面覆盖非流动性与另类资产：私募股权、资本催缴、收益分配瀑布、内部收益率 (IRR) 与回报倍数。
2026–2028趋势全景：AI驱动的大规模个性化、全面透明与基于区块链的资产代币化。
机构级网络安全：SSO、客户自主掌控密钥的加密、多因素认证 (MFA) 与业务连续性计划。
本地化落地策略与ROI衡量：受控试点、培训与增值价值的传递。
面向私人银行财富银行家、家族办公室负责人、独立顾问及财富咨询机构。

课程大纲 — 核心要点

财富科技与一般金融科技之辨：定义及其对投资与私人财富管理的聚焦
工具生态：数据聚合平台、智能投顾、协作式财务规划与数字托管
2026–2028趋势：AI与机器学习驱动的大规模个性化、透明度与区块链
与既有系统的集成：核心银行系统与现有会计系统
财富科技实施中的数据隐私与监管合规
变革管理：技术培训与内部流程调适
Masttro平台现场演示：客户资产与负债的单一仪表盘
通过API实现多托管聚合：本地托管机构、离岸银行与美国券商
非流动性与另类资产：资本催缴、估值历史、收益分配瀑布、IRR与回报倍数
税批次会计 (tax-lot accounting) 与配合实时汇率的多币种管理
第三方市场数据接入：Bloomberg与FactSet
网络安全：精细化访问控制、SSO、静态与传输加密及MFA
与托管机构、CRM、会计系统及报告平台的API集成
本地化采用策略、ROI衡量与行业未来：生成式AI与去中心化金融

师资团队

Domingo Viesca — Co-Fundador y Presidente de Innovación, Masttro