家族办公室与治理 (Family Offices & Governance)

课程简介

设立并运营一家家族办公室 (Family Office)，需要的不只是资金，更是愿景、架构与清晰的规则。本模块第一部分完整呈现家族办公室的搭建：从“消费财富”到“将财富作为生产性资本加以管理”的思维转变；本土、国际与混合的架构模式；信托 (trust)、控股公司、运营实体等法律形式；单一家族办公室 (Single Family Office)、联合家族办公室 (Multi-Family Office) 与嵌入式办公室 (embedded office) 之间的成熟度层级；人才与关键职能；基准货币与多币种管理；从ETF、债券到FIBRAS、CKDs、CERPIs与私募股权的完整工具谱系；以及全面风险管理。

第二部分为线下面授，探讨维系财富于不坠的根本：家族治理。家族委员会与投资委员会、家族协议与家族宪章 (Family Constitution)、运用信托与基金会的跨代传承规划、新生代 (NextGen) 培养计划、冲突的预防与化解、在岸与离岸司法辖区的选择、FATCA/CRS与AML/KYC的全球合规，以及作为社会传承的慈善事业与影响力投资 (impact investing)。

师资融合两个世界：Luis Seco，多伦多大学教授、RiskLab主任、Sygma Analysis合伙人；以及Jorge Fabre，Instituto de Alta Dirección Anáhuac院长、Centro de Excelencia en Gobierno Corporativo de México（墨西哥公司治理卓越中心）创始人。在这里，学员将学习如何创建一家管理家族财富的家族企业——拥有自身的政策、风险控制，以及一套能让和谐与使命跨越世代延续的治理体系。

总体目标

理解如何创建、构建并管理一家高效的家族办公室，并建立稳健的家族治理体系，确保财富跨代保全与增长。课程结束时，学员将掌握设立家族办公室所需的各项运营要素——法律架构、人员配置、金融工具与风险管理——以及家族治理 (Family Governance) 的最佳实践：家族委员会、家族协议、传承规划与冲突化解，以维系大型财富家族的和谐与共同目标。

学习目标

• 01通过评估司法辖区、法律形式（信托、控股公司、运营实体）以及本土、国际或混合模式，构建家族办公室。
• 02通过成本效益分析，确定适当的成熟度层级——单一家族办公室 (Single Family Office)、联合家族办公室 (Multi-Family Office) 或嵌入式办公室 (embedded office)。
• 03设计家族办公室的组织架构：首席投资官 (CIO)、税务与法律专家等关键角色，以及与家族利益一致的薪酬安排。
• 04确定基准货币、管理多币种投资组合，并决定哪些资产类别由内部管理、哪些外包给专业管理人。
• 05建立全面的风险政策：按资产类别、地域与交易对手设定限额，并辅以保险与财富保障安排。
• 06落实稳健的家族治理：家族委员会、投资委员会、家族协议与家族宪章，以及正式的决策流程。
• 07通过信托、家族基金会以及新生代 (NextGen) 财商培养与导师计划，规划跨代传承。
• 08确保全球合规（FATCA/CRS、AML/KYC），并在隐私与对监管机构的透明度之间取得平衡。

为何选择本课程

1. 国际化师资：Luis Seco，多伦多大学教授、RiskLab主任、Sygma Analysis合伙人。
2. Jorge Fabre，Instituto de Alta Dirección Anáhuac院长，Centro de Excelencia en Gobierno Corporativo de México（墨西哥公司治理卓越中心）创始人，并担任Morrow Sodali高级顾问。
3. 混合形式：4场线上直播课程聚焦家族办公室的搭建与管理，另有2场线下课程聚焦治理与传承。
4. 6场课程、共12小时，墨西哥城时间晚7:00至9:00，2026年8月开课。
5. 汇编专业化管理大额家族财富的最佳实践要览。
6. 覆盖完整周期：法律架构、人才、工具、风险、治理、传承、合规与慈善。
7. 真实案例剖析：既有守住和谐的家族办公室，也有因冲突而失去一切的家族。
8. 全球司法辖区视野：瑞士、新加坡、开曼群岛、特拉华/怀俄明与阿联酋，逐一分析利弊。
9. 应用式设计：家族宪章、家族委员会、投资委员会与应急预案。
10. Executive Program模块之一，可独立修读，面向私人财富银行家、高净值人士 (HNWI) 与企业家家族。

课程大纲 — 核心要点

• 将财富视为生产性资本而非消费来源：实现家族财富管理的专业化
• 家族办公室的架构设计：司法辖区、信托、控股公司与运营实体
• 成熟度层级：单一家族办公室、联合家族办公室与嵌入式办公室
• 人力资源与关键职能：CIO、投资管理人、税务、法律、慈善与利益一致的薪酬
• 基准货币与全球分散组合中的多币种管理
• 投资工具：ETF、基金、FIBRAS、REITs、CKDs、CERPIs、私募股权与直接联合投资
• 全面风险管理：按资产类别、地域与交易对手设限；保险与对冲
• 家族治理导论：SFO与MFO之辨及治理失当的后果
• 家族委员会与投资委员会：构成、职责与正式决策流程
• 家族协议与家族宪章 (Family Charter)：使命、价值观与治理规则
• 财富规划与跨代传承：信托、家族基金会与新生代导师计划
• 冲突管理与家族延续：调解机制、真实案例与应急预案
• 全球架构：在岸/离岸司法辖区与FATCA/CRS、AML/KYC合规
• 以家族办公室践行慈善、影响力投资与社会传承

师资团队

Luis Seco — Partner, Sygma Analysis; profesor, Universidad de Toronto; director de RiskLab · Jorge Fabre — Director, Instituto de Alta Dirección Anáhuac (IADA)