衍生品与结构性票据（财富管理与家族办公室方向）

课程简介

结构性票据（Structured Notes）与衍生品（Derivatives）在私人银行的产品建议中反复出现。鲜有金融工具能像它们一样，既引发如此浓厚的兴趣，又伴随如此程度的不透明。本课程从家族财富管理者的视角出发，将其逐一拆解。

在八小时的实时授课中，学员将研习基础衍生工具与结构性票据的内部构造：其组成部分、发行人的角色、隐含成本与支付情景。课程的目标并非制造结构，而是以审批者的判断标准对其进行评估——决定批准或否决。

本课程专为财富管理与家族办公室（Family Office）设计，将这一长期由发行人主导的领域，转变为顾问与家族自身的专业阵地。Virtual Live（线上直播）形式，2026年3月开课。

总体目标

为学员提供理解、评估并将衍生品与结构性票据纳入财富管理及家族办公室策略所需的概念与实务工具，使其充分了解相关风险、成本与支付情景。

学习目标

• 01理解基础衍生工具及其在财富管理中的功能。
• 02理解结构性票据的内部构造：组成部分、发行人与信用风险。
• 03评估私人银行中最常见结构的风险收益特征。
• 04识别衍生品在财富管理中的正当用途：对冲、效率提升与市场观点表达。
• 05在批准任何一项结构之前，分析其隐含成本与相关条款。
• 06面对任何结构性产品建议，提出正确的问题。
• 07将此类工具纳入家族或家族办公室的投资政策。

为何选择本课程

1. 八小时实时授课，聚焦财富产品体系中最为精密的金融工具。
2. 明确面向财富管理与家族办公室，而非交易台。
3. Virtual Live（线上直播）模式：实时互动，随地可参与。
4. 完整拆解结构性票据的构造：组成部分、发行人与支付情景。
5. 提供在批准结构之前评估隐含成本的判断标准。
6. 买方视角：每一位顾问面对产品建议时都应提出的问题。
7. 属于Private Wealth Management Institute 2026年课程目录。
8. 列入PWM官方日程，2026年3月开课。
9. 学费$25,000 MXN（不含IVA增值税）。
10. 由RiskMathics背书——拉丁美洲金融培训领域的标杆机构。

课程大纲 — 核心要点