课程简介
全方位财富银行高管课程第二级（Nivel II）带领顾问从基础掌握迈向高级实务。在九个月、180小时、12个各15小时的模块中，学员深入研习第一级所引入的内容：汇率风险与外汇复杂操作、固定收益中的信用、收益率曲线与久期（duration）、股票市场的基本面分析与板块轮动（sector rotation），以及涵盖期权、互换（swaps）与套期保值的中级衍生品。
课程后半段聚焦定义全能型财富银行家的学科：行为金融学（Behavioral Finance）与高级客户画像、纳入另类投资的资产配置（Asset Allocation）、信托与家族治理（family governance）导论、以近岸外包为视角的墨西哥–美国中级税务、高级保险与全面风险管理，以及领导力、谈判与战略智慧。最终毕业设计整合 WealthTech 与数字资产（digital assets）。
这是一门为在职专业人士打造的课程：灵活的课程形式、每场两小时的高管制课堂、对课程资料的终身访问权，以及超过12套可直接用于客户服务的 Excel 工具包。该认证获得 BBVA、Santander、Banorte、HSBC、Actinver、Monex、GBM 及多家家族办公室的认可。
总体目标
将财富顾问提升至全方位财富银行业务的高级水平，深入研习复杂市场、行为金融学、含另类投资的资产配置、信托、墨西哥–美国中级税务与战略智慧，使其能够稳健服务 $3M 至 $15M MXN 客户群体，并以全能型财富银行家的角色开展业务。
学习目标
- 01管理外汇市场中的汇率风险与复杂操作。
- 02分析信用、收益率曲线与久期，实现固定收益的高级管理。
- 03在股票市场中运用基本面分析与板块轮动（sector rotation）策略。
- 04在中级衍生品层面构建基于期权与互换（swaps）的套期保值方案。
- 05将行为金融学与高级客户画像融入财富客户关系管理。
- 06设计纳入另类投资的资产配置方案。
- 07搭建信托结构并运用家族治理（family governance）原则。
- 08以墨西哥–美国中级税务视角提供咨询，并完成包含 WealthTech 与数字资产内容的毕业设计。
为何选择本课程
- 九个月内完成180小时高级培训，涵盖12个各15小时的模块与90场课程。
- 认证获得 BBVA、Santander、Banorte、HSBC、Actinver、Monex、GBM 及多家家族办公室的认可。
- 超过12套可直接用于客户服务的 Excel 工具包。
- 课程资料终身访问权。
- 市场层面的真正深化：高级外汇、信用与收益率曲线、板块轮动及中级衍生品。
- 行为金融学与财富客户的高级画像。
- 信托与家族治理导论——高端客群的关键学科。
- 以近岸外包为视角的墨西哥–美国中级税务。
- 毕业设计包含 WealthTech 与数字资产内容。
- 面向在职专业人士的灵活形式，每场2小时的高管制课堂，服务 $3M 至 $15M MXN 客户群体。
课程大纲 — 核心要点
- 高级外汇（FX）— 汇率风险与复杂操作
- 高级固定收益 — 信用、收益率曲线与久期
- 高级股票 — 基本面分析与板块轮动
- 中级衍生品 — 期权、互换与套期保值
- 高级 Trading Economics 与宏观–地缘政治情报
- 高级客户画像与行为金融学（Behavioral Finance）
- 中级资产配置与另类投资
- 信托与家族治理（Family Governance）导论
- 墨西哥–美国中级税务与近岸外包
- 高级保险与全面风险管理
- 领导力、谈判与战略智慧
- 毕业设计 + WealthTech 与数字资产（Digital Assets）