课程简介
全方位财富银行高管课程第一级（Nivel I）是正式进入财富银行业务的入门通道。在六个月、120小时、12个各10小时的模块中，学员将构建财富顾问所需的完整技术基础：四大核心市场——外汇（FX）、固定收益（Fixed Income）、股票市场及套期保值衍生品——经济与金融指标解读、客户的全面画像（profiling），以及基金与投资组合的构建。
课程不止步于技术层面。还涵盖保险与风险管理、以近岸外包（nearshoring）为重点的墨西哥基础税务、监管、合规与职业道德，以及专门针对演讲表达、高管沟通与职业形象的模块——这些正是将财富顾问与产品销售员区分开来的核心能力。
毕业要求以成果为准。最终的毕业设计（capstone）是一份超过30页的全面财富规划书（Full Wealth Plan），并附带业务拓展（business development）部分。完成课程者将获得与 CPWA® 标准对接的 PWMI 认证，具备服务 $1M 至 $5M MXN 客户群体的能力。
总体目标
为学员构建全方位财富银行业务所需的完整技术、监管与商业基础——市场、指标、客户画像、投资组合、保险、税务与高管沟通——使其能够稳健服务 $1M 至 $5M MXN 客户群体，并以完成一份完整的全面财富规划书（Full Wealth Plan）作为认证要求。
学习目标
- 01熟练操作四大基础市场：外汇、固定收益、股票及套期保值衍生品。
- 02解读经济与金融指标，为投资建议提供依据。
- 03对财富客户进行全面画像，并将画像转化为具体方案。
- 04构建符合每位客户目标与风险偏好的基金与投资组合。
- 05将保险与基础风险管理纳入财富规划。
- 06在咨询服务中运用墨西哥基础税务知识及近岸外包（nearshoring）带来的机遇。
- 07以高管级影响力进行沟通：演讲表达、职业气场与专业形象。
- 08完成一份超过30页的全面财富规划书（Full Wealth Plan）作为毕业设计项目。
为何选择本课程
- 六个月内完成120小时培训，涵盖12个模块与60场实时课程。
- 无先修要求：专为正式进入财富银行业务的起点而设计。
- 市场全覆盖：外汇、固定收益、股票及以套期保值为导向的衍生品。
- 客户全面画像——财富顾问的核心专业能力。
- 墨西哥基础税务，重点关注近岸外包（nearshoring）机遇。
- 专设演讲表达、高管沟通与职业形象模块。
- 毕业设计：一份超过30页的全面财富规划书（Full Wealth Plan），含业务拓展部分。
- PWMI 认证，与 CPWA® 标准对接。
- 与职业日程兼容的课程形式：每周两次、每次2小时的实时课程，提供密集面授与同步在线两种模式。
- 面向 $1M 至 $5M MXN 客户群体：初级及中端高端银行家、独立理财顾问（IFA）、组建中的家族办公室及近岸外包创业者。
课程大纲 — 核心要点
- 外汇市场（FX）
- 固定收益（Fixed Income）
- 股票市场（Equities）
- 衍生品市场 — 套期保值（Hedging）
- 经济与金融指标
- 客户全面画像
- 基金与投资组合构建
- 保险与基础风险管理
- 墨西哥基础税务与近岸外包（Nearshoring）
- 演讲表达、高管沟通与职业形象
- 监管、合规与职业道德
- 毕业设计 + 业务拓展（Business Development）